一、信托计划概况
1、信托计划名称:东莞信托·智荟财富-稳健配置1号集合资金信托计划。
2、资金规模: 不少于5000万元
3、信托期限:自成立日起24个月。
4、认购金额:最低认购金额为100万元,以10万元整数倍递增。
5、信托财产运用:
资产类别 |
资产种类 |
投资比例 |
高流动性资产 |
各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购、利率互换、国债期货等货币市场交易工具 |
信托财产的0-99% |
债权类资产 |
贷款、财(资)产收益权、可转换债券、可交换债券 |
信托财产的0-99% |
权益类资产 |
股票、未上市公司股权、股票型或混合型证券投资基金、新股申购(以实际中签额计)、定向增发、股指期货、量化投资产品 |
信托财产的0-30% |
上述投资范围的投资方式包括直接投资或通过金融产品间接投资。金融产品包括信托计划、银行理财产品、证券公司及其子公司资产管理计划、基金公司及其子公司资产管理计划、保险资产管理公司投资计划、已在中国证券投资基金业协会备案的私募基金管理机构发行的私募基金等产品。
6、信托计划投资收益:本信托计划不设预期收益,信托计划的受益人信托收益取决于信托计划的运作业绩,存在信托收益为零或者亏损的可能,信托计划将于到期日或提前结束日进行清算,并将信托利益支付受益人。
{ruguo:pager}7、信托计划收益分配:
(1)期间分红
信托计划每季度分红,以每季度的中间月份(即2月、5月、8月、11月)的20日的为分红基准日(如遇节假日则顺延至下一工作日),分红金额为分红基准日终已实现利润的80%,分配时间为分红基准日起的十个工作日内。
(2)到期分配
信托计划终止时,受托人于十个工作日内向委托人支付其所持有的信托单位享有的信托利益。
8、信托专户信息:
开户名: 东莞信托有限公司(智荟财富稳健配置1号)
账 号: 3602-0001-2920-1794-535
开户行: 中国工商银行广州第一支行
二、信托计划投资策略
本信托计划采取稳健的投资策略,通过为客户优选投资标的,进行多元化资产配置,分散风险,努力创造稳健的组合收益。具体投资策略如下:
1、配置比例
本信托计划债权类资产和高流动性资产配置比例不低于70%,权益类资产配置比例不超过30%。
2、配置标的
(1) 高流性资产
拟投资的各类公募债券信用评级均在AA级(含)以上、短期融资券信用评级达到A-1。
(2) 债权类资产
债权类资产以投资受托人发行的债权类信托计划及直接发放贷款为主,可适当采购其他信托公司、证券公司和基金公司等金融机构的债权类产品;
{ruguo:pager}此外,捕捉市场机会参与可转债、可交换债的投资,优选投资标的。
(3) 权益类资产
① 直接投资股票的,股票选择须满足以下条件之一:
a) 近两年年均股息率连续保持在2%以上;
b) 基本面及行业周期复苏反转,现时估值较低;
c) 受托人曾有投资记录,熟悉度较高,成长性较好;
通过权益类产品投资的,权益类产品为受托人发行的权益类信托计划或经受托人准入的外部投资管理人发行的权益类资产。对外部投资管理人的准入方面,受托人将从其投研团队核心人员的从业经验、心理素质、投资风格和过往操作业绩波动情况等维度进行考量, 选取受托人认为风格稳健的外部投资管理人进行合作。
三、风险控制措施
1、政策风险控制:密切关注宏观经济和监管政策变动,及时调整投资策略。
2、信用风险、市场风险和交易对手风险控制:
本产品所投资的资产或资产组合均严格经过东莞信托有限公司审批流程审批和筛选,在投资时达到可投资标准。
(1) 债权类投资:密切跟踪资产变动情况,如债务人财务状况、评级变动等,如发现不利于债权人偿还债务的,及时采取应对措施,其中产品所投资债券信用评级均跌至AA级(不含)以下、短期融资券信用评级跌至A-1以下,应在评级报告发布之日起择机卖出。
{ruguo:pager}(2) 权益类投资:关注投资标的的资产价格变动或净值波动情况,对不同种类的资产执行不同的风险控制措施:
① 对于直接投资的股票,单只价格下跌10%执行止损动作,收益达到50%执行止盈;
② 通过金融产品投资的,持有期间单位净值下跌10%执行止损动作,单位净值上涨50%执行止盈;
③ 整个产品的资产组合久期不超过2年。
④ 对交易对手风险控制筛选投研能力强、过往业绩良好、波动性小的投资团队进行合作。