信托文化 | 信托公司如何维护客户关系满足客户需求？
文化是推动一个行业稳健发展的动力之源，文化约束着一个行业各个参与主体的行为规范。由此可见，“信托文化”是信托公司转型发展的源动力，而信托文化的核心在于“受托人责任”。
信托行业因其私募特性，并不为大众所熟悉。为了让投资者了解更多信托知识，东莞信托从中国信托业协会和中国银行保险报联合编制的《信托知识百问百答》中，精选出知识点，形成不同主题内容合集，旨在普及金融智慧，践行投资者教育责任。
本期为信托知识精选第五十期，主要为大家普及信托公司会采取哪些方式维护客户关系，满足客户需求。
本期关键词：客户关系、客户需求
什么是信托公司客户关系管理？
答：信托公司客户关系管理是信托公司通过不断加强与客户交流，了解客户需求，并对产品及服务进行改进和提高以满足投资者需求的连续过程。通过客户关系管理 , 将现有客户资源进行整合、筛选、开发、管理 ,建立并完善客户信息档案 , 对其中的重要客户信息进行系统收集、分析整理、制定重要客户营销开发战略 ,最大限度地挖掘信托公司与客户之间的合作潜力 , 同时通过市场营销能力的提升来提高客户的价值回报 ,是信托公司提升市场竞争力的重要内容。
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信托公司通常采用哪些方式来推进客户关系管理工作？
答：信托公司通常采取以下七项系统化的方式来实现并优化客户关系管理：
（1）CRM（客户关系管理）系统与电话服务中心：CRM 系统是指运用信息技术，根据客户特点有针对性的给客户推荐产品，实现高标准的客户精分，对客户进行管理与服务。电话服务是指以自动语音或人工通服务为客户提供产品情况、产品投资分析等信息；
（2）邮寄服务：信托公司向委托人、受益人邮寄信托产品信息、投资策略报告和相关资讯等材料，使客户及时了解市场变动情况；
（3）自动传真、电子邮箱与手机服务：这三种服务市场需求较大，尤其是对于信托合同、认购风险申明书、信托计划说明书等材料而言；
（4）专人服务：是指对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务；
（5）信托公司网站等互联网应用：指通过互联网向客户提供容量更大、范围更广的信息查询、信托交易、即时或非即时的咨询、自动回邮或下载服务，并接受投诉和建议；
（6）媒体和宣传手册：信托公司通过电视、电台、报刊、新媒体等方式普及信托知识、传达专业信息和传输正确的信托投资理念。宣传手册可以作为一种广告资料运用于销售过程，也可以宣传公司形象和新产品；
（7）讲座、推介会和座谈会：这三种方法可以为客户提供一个面对面交流的机会。
来源：根据中国信托业协会和中国银行保险报联合编制的《信托知识百问百答》整理
